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打造“一体两翼四轮”发展战略

  目前,信托业转型进入关键期。面对经济增速放缓、监管趋严及泛资管竞争加剧等复杂的外部环境,信托公司如何设计转型战略并引导业务发展,成为一个重要课题。近日,《中国银行(行情601988,诊股)保险报》记者就行业转型、战略定位与业务布局等话题,采访了云南信托总裁舒广。

  记者:当前信托业转型势头如何?能否介绍一下云南信托的转型进展?

  舒广:我国宏观经济处于增速换挡期,在资管新规和资金信托新规等严监管政策引导下,大部分信托公司已认识到“真转型”不可避免,并积极加速了证券投资、股权投资、资产证券化、家族信托等转型业务的发展。比如,2020年以来,家族信托存续规模2543.37亿元,同比增长61.90%;证券信托业务规模逾六成由服务类信托贡献,收入七成来自主动管理类业务;信托参与的资产证券化项目规模约为10296.76亿元,同比增长8.94%;绿色信托存续规模超过4000亿。这些都体现了行业转型的良好势头。

  云南信托也进入了转型的重要阶段,在战略推进方面,公司就新的转型方向达成了共识,董事会通过了2021-2025年发展战略规划,未来五年公司将致力于把握“求生存、调结构、谋发展”的战略主轴,从粗放与跟随式增长转变为塑造核心竞争力和长期可持续发展。

  从战略举措分解落实情况看,公司七大战略举措推进方面均有突破。我们正按部就班地有序推进公司产品(战略分类口径)分类梳理、组织变革、流程再造、科技赋能等一系列工作。目前公司的经营情况、收入结构、风险管控等整体态势良好,公司一季度新增业务收入及预计全年合计收入完成较好,实现了全年目标的大部分任务指标。

  记者:信托业在泛资管竞争中,是否处于弱势?

  舒广:“本立而道生”。信托业几乎伴随我国改革开放的步伐持续发展了40多年,具有创新转型的基因。只要继续坚守初心,深刻地认识到服务实体经济的本源使命,就能在泛资管竞争中发挥更大的优势、彰显更大的作为。“十四五”规划已经指明,我国新兴科技产业升级、绿色环保、养老保障、财富传承、资本市场、中小微企业融资等诸多领域都对金融服务具有巨大的需求,这为信托转型发展提供了巨大舞台。功在桑梓,有为才能有位,提升信托的高度适应性、竞争力和普惠性,从实体价值中获益,才是可持续发展之道。

  此外,尽管泛资管竞争加剧,但在较长时段内,资管竞争合作格局依然是常态。这为包括信托在内的金融子行业提供了发挥自身独特优势的空间,可以找到差异化竞争的机会点,比如基于跨市场灵活资金配置、财产隔离、投融资联动等制度、经验和项目服务优势的资产证券化、家族信托、财富管理、证券投资信托等等,都有很大的市场潜力和发展机遇。

  记者:您多次提及战略,请问面对行业严监管和泛资管竞争,公司设计了怎么样的战略?

  舒广:云南信托制定了“一体两翼四轮”的发展战略:聚焦泛金融机构,力争成为同业及金融市场领先服务商,进入行业前段行列(“一体”);以科技赋能+人才支撑为“两翼”,以标品资管与服务、另类资产管理与服务、财富管理、服务信托为四轮驱动,夯实公司业绩增长的动力。其中,我们将金融科技的助推价值提升到新的高度,提出了“用科技让金融更简单”的使命,希望运用金融科技手段深入引导组织变革和服务提升。

  记者:四轮驱动业务,主要包含哪些内容,具体聚焦哪些服务/产品形态?

  舒广:我们梳理了泛金融机构的多元化、深层次需求痛点,并结合自身禀赋特色,划分了四大领域,作为业绩增长的立足点,这体现了我们的战略取舍和竞争路径选择。

  首先,围绕泛金融机构的标品资产配置需求提供投资、销售、运营管理等一系列服务,包括主动管理类,如债券投资、权益投资、基金中的信托(TOF)和被动服务类。产品形态有主动债券、被动证券、TOF、高收益债投资、权益投资等。

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